張芝山鎮、江海街道，園區各部門、各人民團體、各直屬企事業單位，各駐區機構：

經管委會同意，現將《蘇錫通科技產業園區金融突發事件應急預案》印發給你們，請認真組織實施。

江蘇南通蘇錫通科技產業園區黨政辦公室

2023年6月30日

（此件公開發布）

蘇錫通園區金融突發事件應急預案

目 錄

1 總則

1.1 編制目的

1.2 編制依據

1.3 適用范圍

1.4 工作原則

2 事件分級

2.1 特別重大金融突發事件（一級）

2.2 重大金融突發事件（二級）

2.3 較大金融突發事件（三級）

2.4 一般金融突發事件（四級）

3 信息監測與預防預警

3.1 信息監測

3.2 預防措施

3.3 預警措施

4 應急響應

4.1 信息報告

4.2 處置措施

4.3 信息發布

5 后期處置

5.1 善后工作

5.2 評估與總結

5.3 審計與檢查

6 保障措施

6.1 治安保障

6.2 通信保障

6.3 人員保障

6.4 技術保障

6.5 工作經費保障

6.6 培訓演練

7 附則

7.1 名詞解釋

7.2 獎懲

7.3 預案實施時間

1 總則

1.1 編制目的

貫徹落實黨中央國務院、省委省政府、市委市政府關于防范化解重大金融風險的決策部署和工作安排，預防和減少金融風險事件，積極防范“灰犀牛”風險，有效應對“黑天鵝”事件，提高園區金融突發事件應對能力，控制金融風險擴散和蔓延，最大程度降低金融突發事件的危害，維護園區正常的經濟金融秩序。

1.2 編制依據

依據《中華人民共和國突發事件應對法》《江蘇省突發公共事件總體應急預案》《江蘇省金融突發事件應急預案》《南通市突發事件總體應急預案》等法律法規及有關規定，制定本預案。

1.3 適用范圍

本預案適用于蘇錫通園區發生的金融突發事件的應對工作。

本預案所稱金融突發事件是指金融企業、金融市場、市場基礎設施及其他各類金融活動中，突然發生的、無法預見或難以預見的、嚴重影響或可能嚴重影響園區金融秩序、需要立即采取應對措施的金融事件。對可預見的非突發性金融風險，按風險研判機制、決策風險評估機制、風險防控協同機制、風險防控責任機制“四項機制”，有序開展防控和處置工作。

本預案所稱的應對工作包括金融突發事件的監測報告、研判評估、預防預警、應急準備、應急處置、善后處置、應急保障、應急演練等活動。

1.4 工作原則

（1）統一指揮、協調配合。由管委會統一組織園區金融突發事件的應對工作。金融突發事件應對工作涉及到的有關部門和鎮街，要服從統一指揮，強化協調配合，建立健全快速響應機制，形成工作合力。

（2）屬地管理、分級負責。屬地政府承擔地方金融風險的防范化解工作責任，組織協調相關部門和單位防范化解金融風險，主動作為，科學部署，妥善應對金融突發事件。各相關部門按照各自職責范圍，承擔本級金融突發事件涉法、涉訴、涉穩事項的協同應對責任。

（3）預防為主、依法處置。建立健全監測預警體系，加強事前防范，及時提示風險，做到早發現、早處置。采取科學有效的應急處置措施，依法依規、穩妥縝密、有序處置，切實提高處置效率和處置效果，防止風險擴散和蔓延，避免對社會造成嚴重負面影響，堅決守住不發生系統性、區域性金融風險底線。

2 事件分級

根據金融突發事件的嚴重性、危害性、可控性和影響范圍等，分為特別重大金融突發事件（一級）、重大金融突發事件（二級）、較大金融突發事件（三級）、一般金融突發事件（四級）。當突發事件等級指標有交叉、難以判定時，按較高一級處理。當突發事件的等級隨著時間的推移有所上升，按升級后的級別處理。

2.1 特別重大金融突發事件（一級）

有下列情況之一的，為特別重大金融突發事件：

（1）對江蘇省產生特別重大影響，有可能對多個省（自治區、直轄市）產生重大影響，具有全國性影響的金融突發事件；

（2）需要江蘇省委、省政府組織應對，有可能需要國務院金融委（辦公室）組織涉及的其他省（區、市）密切協同應對，或有可能需要國家有關金融管理部門密切協同應對的金融突發事件；

（3）其他需要按一級事件來對待的金融突發事件。

2.2 重大金融突發事件（二級）

有下列情況之一的，為重大金融突發事件：

（1）對江蘇省產生重大影響，有可能對多個省（區、市）產生較大影響，但未造成全國性重大影響的金融突發事件；

（2）需要省金融工作議事協調機制組織應對，有可能需要國務院金融委辦公室或國家有關金融管理部門密切協調指導，或有可能需要涉及的其他省（自治區、直轄市）密切協同應對的金融突發事件；

（3）其他需要按二級事件來對待的金融突發事件。

2.3 較大金融突發事件（三級）

有下列情況之一的，為較大金融突發事件：

（1）對南通市產生重大影響，有可能對多個設區市產生較大影響，但未造成全省性重大影響的金融突發事件；

（2）事發地在園區，需要園區組織應對，有可能需要省級金融管理部門或省金融工作議事協調機制密切協調指導，或有可能需要涉及的其他設區市密切協同應對的金融突發事件；

（3）其他需要按三級事件來對待的金融突發事件。

2.4 一般金融突發事件（四級）

有下列情況之一的，為一般金融突發事件：

（1）對園區產生重大影響，有可能對南通市多個縣（市、區）產生較大影響，但未造成全省性較大影響的金融突發事件；

（2）需要園區組織應對，有可能需要市級組織協調或省級金融管理部門協調指導，或有可能需要涉及的南通市其他縣（市、區）密切協同應對的金融突發事件；

（3）其他需要按四級事件來對待的金融突發事件。

3 信息監測與預防預警

3.1 信息監測

3.1.1 各相關部門應根據風險防控“四項機制”（風險研判機制、決策風險評估機制、風險防控協同機制、風險防控責任機制）要求，建立健全本領域金融風險監測排查機制，通過各類非現場監管信息系統、現場檢查和走訪排查、群眾舉報、網絡大數據和輿情監測、部門間移送等方式，監測排查金融風險隱患，盡可能發現金融突發事件苗頭性線索，并及時通報信息。

3.1.2 各相關部門應通過現有各類事中事后監管信息系統、“雙隨機、一公開”抽查、專項檢查、接受舉報等工作方式，盡可能監測排查發現本領域涉嫌非法金融活動線索，并向相關部門移送。

3.2 預防措施

3.2.1 金融管理部門應指導督促所監管行業領域金融企業切實完善法人治理，加強內控機制建設，建立應急工作組織體系，壓實市場主體防范和處置金融突發事件的主體責任。

3.2.2 經研判，認為本地本領域可能發生或將要發生金融突發事件，應堅持底線思維，防患于未然，立即采取下列一項或多項風險防控措施：（1）密切監測，采集實時信息，持續研判評估；（2）組織部署進入戰備狀態，確保人員、通訊、設備等可以即時參與實戰；（3）加強重點部位安全保衛，轉移、疏散或撤離相關人員和資產，關閉或限制使用有關場所、金融基礎設施。

3.3 預警措施

3.3.1 各相關部門對有可能影響園區金融穩定的潛在隱患，應組織進行分析研判，并根據金融突發事件可能的級別確定預警級別，及時向同級相關部門進行預警提示。預警級別分別用紅色（一級）、橙色（二級）、黃色（三級）、藍色（四級）標示。

3.3.2 對有可能需要其他地區協同應對，或有可能需要上級指導協調的，事發地在獲取預警信息后，應及時向相關方面進行預警通報。

4 應急響應

金融突發事件應急響應要遵循快捷、高效、積極、穩妥的原則。涉及國家秘密、工作秘密、商業機密的，應當保密。

4.1 信息報告

4.1.1 發生金融突發事件時，有關部門應及時調查、核實、報告有關信息，及時向當地相關部門通報情況。調查核實工作應及時、客觀、全面、準確，信息報告不得遲報、謊報、瞞報、漏報。信息報告應貫穿金融突發事件應急處置全過程。

4.1.2 信息報告內容包括：發生金融突發事件的金融企業名稱、時間、地點、現場情況；事件的原因、性質、等級、趨勢；可能涉及的金額與人數、影響范圍、損失規模及事件發生后社會穩定情況；已采取的措施、效果、擬進一步采取的措施。

4.2 處置措施

4.2.1 應急處置應依法、迅速、穩妥、有序采取相關措施，根據事件緊急程度和嚴重性，必要時可同時采取若干項措施。

（1）園區法人金融機構發生金融突發事件，處置措施包括自我救助、股東救助（村鎮銀行包括發起行救助）、同業互救、存款保險基金等行業保障基金救助、中央銀行再貸款、引入市場機制接管收購和破產清算等。

（2）園區非法人金融機構發生金融突發事件，處置措施包括自我救助、總部救助、股東救助、同業互救、存款保險基金等行業保障基金救助、中央銀行再貸款、引入市場機制接管收購和破產清算等。

（3）地方金融從業機構發生金融突發事件，或因大型企業債務危機、企業擔保鏈互保圈風險等引發的金融突發事件時，處置措施包括自我救助、股東救助、同業互救、債權人搭救、引入市場機制接管收購和破產清算等。

（4）非法金融活動引發金融突發事件時，管委會和有關部門應做好輿情監測、輿論引導、宣傳教育和信訪維穩工作，同時組織相關行政部門、司法機關依法立案查處、并嚴防涉嫌違法犯罪人員潛逃、銷毀證據資料、隱匿藏匿轉移涉案財物等。

（5）金融市場、金融基礎設施發生金融突發事件，相關金融管理部門應著力維護金融市場穩定，加強金融基礎設施安全防護，做好重要數據容災備份。必要時，關閉或限制使用金融基礎設施，控制或限制易導致危害擴大的交易活動。

4.2.2 涉及群眾利益，發生內部員工或社會公眾聚集的，管委會和事件涉及的相關部門做好群眾工作，及時疏導化解矛盾，盡快平息事態，防止發生群體性事件。事件發生單位、有關部門應加強輿論引導，視情建立新聞發言人制度，做好宣傳解釋工作。

4.3 信息發布

信息發布及新聞報道應堅持及時準確、公開透明、有序開放、有效管理和正確引導的原則。管委會應利用新聞發布會、新聞媒體、官方網站、新媒體平臺等渠道，加強信息公開，力爭在第一時間及時發布準確、權威的信息，主動回應公眾關切，穩定公眾情緒，掌握輿論引導的主動權。

5 后期處置

5.1 善后工作

應急響應結束后，發生金融突發事件的單位負責做好善后工作，制訂善后處理措施并組織實施。對于通過應急處置已恢復運營的，有關部門要進一步協助恢復正常運營，并對其監測觀察一段時間。對需要進行并購重組、破產重整的，依法開展有關工作。對需要退出市場的，有關部門對外發布撤銷（關閉）公告，依法推進清算工作。

5.2 評估與總結

5.2.1 原因核查。應急響應結束后，有關部門應對事件全過程進行徹底調查，查清事件起因、過程。

5.2.2 損失評估。有關部門對金融突發事件導致的直接損失和間接損失進行統計、分析和評估。

5.2.3 總結及建議。有關部門對應急響應程序和效率、應急處置措施與效果等內容進行全面總結，并提出彌補監督管理漏洞、依法追究有關單位及人員責任、修訂完善本預案的意見和建議。

5.2.4 整改及反饋。有關單位應對事件起因、形成過程所暴露出的監管問題進行反思，制定整改措施，完善監測預警、防范機制，及時向有關方面報告反饋整改情況。

5.3 審計與檢查

有關部門和單位應依法接受審計部門對應急處置工作所涉及資金的專項審計或延伸審計；依法接受上級部門對應急處置工作的檢查。

6 保障措施

6.1 治安保障

有關金融企業要加強營業窗口的安全防范，必要時請公安機關增派警力維護現場秩序。

6.2 通信保障

各有關單位之間應確保至少一種通信方式穩定暢通，并符合有關保密規定。

6.3 人員保障

各有關單位應完善值守應急制度，確保有關責任人員和專業技術人員及時到位，確保不因人員缺崗而影響應急處置。

6.4 技術保障

各有關單位要確保計算機系統軟硬件技術支持，做好數據備份和災難恢復準備。

6.5 工作經費保障

管委會應保障金融突發事件應急響應所需工作經費，各級金融突發事件的應急工作經費由牽頭部門保障，或向同級財政申請專項資金予以保障。

6.6 培訓演練

園區應組織開展應對金融突發事件業務培訓，定期進行應急演練，檢查應急準備情況，調查應急資源狀態，提高各有關單位協同工作效率和反應能力。

7 附則

7.1 名詞解釋

（1）金融機構：是指中央金融管理部門審批備案，依法獲得從事金融業務活動資質的各類金融企業。園區法人金融機構是指總行或總部注冊在園區的金融機構；園區非法人金融機構是指總行或總部注冊在外地的金融機構在園區設立的分支機構或辦事機構。

（2）地方金融從業機構：是指由地方金融監管部門審批備案，依法獲得從事金融業務活動資質的各類金融企業。

（3）金融企業：是指具有金融業務活動資質的金融機構和地方金融從業機構的總稱。

（4）金融管理部門：是指中央金融管理部門和地方金融監管部門的統稱。

7.2 獎懲

對在應對工作中作出突出貢獻的集體和個人，根據有關規定給予表彰獎勵。對應對工作中不負責任、辦事不力、效率低下的人員、單位，依照有關規定給予批評或處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

7.3 預案實施時間

本預案自印發之日起實施。

政策解讀：《蘇錫通園區金融突發事件應急預案》政策解讀